2016年是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)生深刻變化的幾年：整改、規(guī)范與發(fā)展；或轉(zhuǎn)型，或清盤退出，堪稱監(jiān)管元年。

服務(wù)內(nèi)容：P2P備案
服務(wù)機(jī)構(gòu)：騰博國(guó)際商務(wù)有限公司
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聯(lián)系人：江先生

一、             全面整頓，規(guī)范行業(yè)健康發(fā)展

銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2016年6月底，全國(guó)正常運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)共2349家，借貸余額6212.61億元，兩項(xiàng)數(shù)據(jù)比2014年末分別增長(zhǎng)49.1%、499.7%。

缺監(jiān)管、缺規(guī)則、缺門檻，“三缺”的網(wǎng)貸行業(yè)終于迎來(lái)了首份行業(yè)監(jiān)管細(xì)則。8月24日，銀監(jiān)會(huì)會(huì)同工業(yè)和信息化部、公安部、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門聯(lián)合發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》

而據(jù)銀監(jiān)會(huì)不完全統(tǒng)計(jì)，截至到2016年6月底，國(guó)內(nèi)正常運(yùn)營(yíng)的P2P平臺(tái)有2349家，以此來(lái)算，完成銀行資金存管、符合監(jiān)管要求的平臺(tái)不足3%，97%的平臺(tái)面臨轉(zhuǎn)型或出局。

2016年政策對(duì)行業(yè)洗牌起到了催化劑的作用，包括電信業(yè)務(wù)許可證、銀行存管、信息披露等規(guī)范性指導(dǎo)和硬性要求等在內(nèi)的監(jiān)管細(xì)則出臺(tái)，在一定程度上形成了行業(yè)隱性“牌照”。

二、             網(wǎng)貸備案指引曝光，監(jiān)管進(jìn)入最后階段

11月28日，一份署名中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》（銀監(jiān)辦發(fā)[2016]160號(hào)）（下稱“備案登記指引”）影印文件流出。

備案登記指引顯示，新設(shè)立的網(wǎng)貸平臺(tái)登記注冊(cè)、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地金融監(jiān)管部門申請(qǐng)備案登記。已設(shè)立的網(wǎng)貸平臺(tái)，依據(jù)P2P網(wǎng)貸專項(xiàng)整治工作的安排，在各地完成分類處置后再行申請(qǐng)備案登記。 

按照要求，新設(shè)立網(wǎng)貸平臺(tái)辦理備案登記需要九大部分材料：

1.         網(wǎng)貸平臺(tái)基本信息，如名稱、住所地、組織形式等；

2.         股東或出資人名冊(cè)及出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

3.         經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

4.         合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書；

5.         企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；

6.         法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本信息資料；

7.         分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其所在地；

8.         網(wǎng)貸平臺(tái)網(wǎng)站及APP名稱；

9.         地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。 

騰博國(guó)際江先生認(rèn)為根據(jù)10月13日發(fā)布的《專項(xiàng)整治》，P2P風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作四大階段的時(shí)間點(diǎn)，對(duì)P2P行業(yè)的分類處置結(jié)果要到2017年3月前完成。目前流出的只是銀監(jiān)會(huì)的備案指引，各地區(qū)的備案細(xì)則目前還沒(méi)正式出臺(tái)，因此我們預(yù)期，現(xiàn)有的P2P平臺(tái)最早也要等到3月份才能啟動(dòng)金融辦的備案登記。

三、關(guān)于騰博國(guó)際

騰博國(guó)際商務(wù)有限公司于2005年在深圳成立，十年沉淀，在行業(yè)內(nèi)積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和資源。在金融牌照申請(qǐng)方面有著專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，商業(yè)保理、融資租賃、融資擔(dān)保、深圳典當(dāng)行、私募基金牌照、基金代銷牌照、保險(xiǎn)中介牌照、互聯(lián)網(wǎng)小貸牌照等牌照申請(qǐng)都有成功案例。同時(shí)，面對(duì)2016年金融業(yè)排查和監(jiān)管，有豐富的金融殼資源轉(zhuǎn)讓：基金公司、投資公司、資產(chǎn)管理、金融服務(wù)等。

騰博國(guó)際首席顧問(wèn)江先生，一直以專業(yè)的知識(shí)和態(tài)度為準(zhǔn)則，已成功為上百家企業(yè)出謀劃策，歡迎咨詢：133-1692-0273

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