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證券投資基金銷售牌照申請條件,專業(yè)代辦基金銷售牌照申請
點(diǎn)擊次數(shù):10發(fā)布時(shí)間:2017/7/28 9:23:51

更新日期:2017/8/24 9:21:51
所 在 地:中國大陸
產(chǎn)品型號:
優(yōu)質(zhì)供應(yīng)
詳細(xì)內(nèi)容
《證券投資基金銷售管理辦法》第13條:獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷售,其申請基金銷售業(yè)務(wù)資格,除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:1、為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式;
2、有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍;
3、注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本;
4、有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定;
5、沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng),或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng);
6、高級管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金銷售業(yè)務(wù),并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷;
7、取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
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代銷基金業(yè)務(wù)的開展可以為代理人提供更為豐富的傭金,但目前基金公司可以給險(xiǎn)企提供的傭金不會(huì)高于銀行。
不斷擴(kuò)大的基金銷售市場正吸引著險(xiǎn)企的關(guān)注。
從2013年保監(jiān)會(huì)放開險(xiǎn)企基金銷售業(yè)務(wù),到2014年1月泰康人壽獲得基金銷售資格,再到今年3月5日陽光人壽拿下基金銷售牌照,險(xiǎn)企進(jìn)軍基金銷售業(yè)務(wù)領(lǐng)域的熱情不減,但目前尚未有一家險(xiǎn)企真正開展了相應(yīng)的業(yè)務(wù),這與近年來險(xiǎn)企在大金融方向不斷發(fā)力的趨勢明顯不符。
難過“審批關(guān)”
據(jù)了解,去年獲得基金銷售資格的險(xiǎn)企包括泰康人壽、陽光人壽、中國平安(33.95,1.06, 3.22%)、中宏人壽,此外還包括兩家保險(xiǎn)代理公司,華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司和上海玄元保險(xiǎn)代理有限公司,而包括中國人壽(28.43, 0.55, 1.97%)、中國人保、華泰保險(xiǎn)等公司也在積極申請基金銷售業(yè)務(wù)。
此前理財(cái)周報(bào)記者曾就基金銷售問題向泰康人壽方面咨詢,其相關(guān)負(fù)責(zé)人表示關(guān)于基金銷售方面的業(yè)務(wù)公司已統(tǒng)一口徑,稱“自2012年底泰康人壽就開始籌劃基金銷售事宜,經(jīng)過招標(biāo)與開發(fā)設(shè)計(jì),其基金銷售業(yè)務(wù)平臺從技術(shù)架構(gòu)、性能、技術(shù)上都處于行業(yè)優(yōu)秀水平,并完全滿足監(jiān)管要求。”
據(jù)介紹,自2013年9月開始,陽光保險(xiǎn)已著手開展基金銷售業(yè)務(wù)資格申請的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,經(jīng)過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)恼袠?biāo)程序、開發(fā)設(shè)計(jì),終順利通過監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查驗(yàn)收,正式獲得證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。
而陽光保險(xiǎn)真正拿到牌照已到了今年3月5日。
據(jù)了解,要取得代銷資格已實(shí)屬不易,根據(jù)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定,險(xiǎn)企代銷基金要求注冊資本要在5億元以上,償付能力充足率達(dá)標(biāo);取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人等等;同時(shí)要求對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和代理公司注冊資本不低于5000萬元;公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格,并具備從業(yè)經(jīng)歷,取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
據(jù)了解,目前國內(nèi)基金銷售業(yè)務(wù)已基本形成了商業(yè)銀行、證券公司、證券咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)等渠道多元化的格局。數(shù)據(jù)顯示,2014年,通過基金直銷渠道、銀行及券商等渠道共銷售基金5.18萬億元,直銷渠道占比為45%,超過了銀行渠道的42%,通過券商渠道的銷量占比為13%。
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