商業(yè)保理業(yè)務是指非銀行機構從事的保理業(yè)務。

第三條 本辦法所稱從事商業(yè)保理業(yè)務的企業(yè)，是指在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立的內(nèi)外資商業(yè)保理企業(yè)和兼營與主營業(yè)務有關的商業(yè)保理業(yè)務的內(nèi)外資融資租賃公司。金融租賃公司從事商業(yè)保理業(yè)務按金融行業(yè)主管部門要求執(zhí)行。

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管理委員會（以下簡稱“自貿(mào)試驗區(qū)管委會”）是自貿(mào)試驗區(qū)商業(yè)保理行業(yè)主管部門。

第四條 商業(yè)保理企業(yè)應當符合下列條件：

（一）企業(yè)投資者應具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務或相關行業(yè)的經(jīng)歷。

（二）企業(yè)的投資者應具備開展保理業(yè)務相應的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

（三）企業(yè)在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

（四）企業(yè)應當以公司形式設立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

（五）有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風險評估、業(yè)務流程操作、監(jiān)控等制度。

（六）兼營商業(yè)保理業(yè)務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規(guī)定。

第五條 從事商業(yè)保理業(yè)務的企業(yè)可以開展以下業(yè)務：

（一）進出口保理業(yè)務；

 (二）國內(nèi)及離岸保理業(yè)務；

（三）與商業(yè)保理相關的咨詢服務；

（四）經(jīng)許可的其他相關業(yè)務。

融資租賃公司可申請兼營與主營業(yè)務有關的商業(yè)保理業(yè)務，即與租賃物及租賃客戶有關的上述業(yè)務。

第六條 從事商業(yè)保理業(yè)務的企業(yè)不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款；

（三）專門從事或受托開展與商業(yè)保理無關的催收業(yè)務、討債業(yè)務；

（四）受托投資；

（五）國家規(guī)定不得從事的其他活動。

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