2016年是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)生深刻變化的幾年：整改、規(guī)范與發(fā)展；或轉(zhuǎn)型，或清盤退出，堪稱監(jiān)管元年。

服務(wù)內(nèi)容：P2P備案
服務(wù)機(jī)構(gòu)：騰博商務(wù)有限公司
微信&電話：133-1692-0273
聯(lián)系人：江先生

一、             全面整頓，規(guī)范行業(yè)健康發(fā)展

銀監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，據(jù)不完全統(tǒng)計，截至2016年6月底，全國正常運(yùn)營的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)共2349家，借貸余額6212.61億元，兩項數(shù)據(jù)比2014年末分別增長49.1%、499.7%。

缺監(jiān)管、缺規(guī)則、缺門檻，“三缺”的網(wǎng)貸行業(yè)終于迎來了首份行業(yè)監(jiān)管細(xì)則。8月24日，銀監(jiān)會會同工業(yè)和信息化部、公安部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門聯(lián)合發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》

而據(jù)銀監(jiān)會不完全統(tǒng)計，截至到2016年6月底，國內(nèi)正常運(yùn)營的P2P平臺有2349家，以此來算，完成銀行資金存管、符合監(jiān)管要求的平臺不足3%，97%的平臺面臨轉(zhuǎn)型或出局。

2016年政策對行業(yè)洗牌起到了催化劑的作用，包括電信業(yè)務(wù)許可證、銀行存管、信息披露等規(guī)范性指導(dǎo)和硬性要求等在內(nèi)的監(jiān)管細(xì)則出臺，在一定程度上形成了行業(yè)隱性“牌照”。

二、             網(wǎng)貸備案指引曝光，監(jiān)管進(jìn)入*后階段

11月28日，一份署名中國銀監(jiān)會辦公廳的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》（銀監(jiān)辦發(fā)[2016]160號）（下稱“備案登記指引”）影印文件流出。

備案登記指引顯示，新設(shè)立的網(wǎng)貸平臺登記注冊、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)向注冊地金融監(jiān)管部門申請備案登記。已設(shè)立的網(wǎng)貸平臺，依據(jù)P2P網(wǎng)貸專項整治工作的安排，在各地完成分類處置后再行申請備案登記。 

按照要求，新設(shè)立網(wǎng)貸平臺辦理備案登記需要九大部分材料：

1.         網(wǎng)貸平臺基本信息，如名稱、住所地、組織形式等；

2.         股東或出資人名冊及出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

3.         經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

4.         合規(guī)經(jīng)營承諾書；

5.         企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；

6.         法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料；

7.         分支機(jī)構(gòu)名冊及其所在地；

8.         網(wǎng)貸平臺網(wǎng)站及APP名稱；

9.         地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。 

騰博江先生認(rèn)為根據(jù)10月13日發(fā)布的《專項整治》，P2P風(fēng)險專項整治工作四大階段的時間點(diǎn)，對P2P行業(yè)的分類處置結(jié)果要到2017年3月前完成。目前流出的只是銀監(jiān)會的備案指引，各地區(qū)的備案細(xì)則目前還沒正式出臺，因此我們預(yù)期，現(xiàn)有的P2P平臺*早也要等到3月份才能啟動金融辦的備案登記。

三、關(guān)于騰博

騰博商務(wù)有限公司于2005年在深圳成立，十年沉淀，在行業(yè)內(nèi)積累了豐富的經(jīng)驗和資源。在金融牌照申請方面有著專業(yè)的團(tuán)隊，商業(yè)保理、融資租賃、融資擔(dān)保、深圳典當(dāng)行、私募基金牌照、基金代銷牌照、保險中介牌照、互聯(lián)網(wǎng)小貸牌照等牌照申請都有成功案例。同時，面對2016年金融業(yè)排查和監(jiān)管，有豐富的金融殼資源轉(zhuǎn)讓：基金公司、投資公司、資產(chǎn)管理、金融服務(wù)等。

騰博首席顧問江先生，一直以專業(yè)的知識和態(tài)度為準(zhǔn)則，已成功為上百家企業(yè)出謀劃策，歡迎咨詢：133-1692-0273

辦公地址：深圳前海萬科企業(yè)公館25棟B區(qū)2樓